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2026年投资顾问职业能力评估试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《证券投资顾问管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议前，必须确认客户的风险承受能力等级，以下说法正确的是？

A.客户风险承受能力等级可由投资顾问自行评估

B.需客户提供书面授权，方可进行风险评估

C.风险评估结果可长期有效，无需定期更新

D.评估过程无需客户签字确认

2.某客户持有某公司股票，当前股价为20元，公司宣布每股派发0.5元现金股利，除权除息后，预计次日开盘价约为？

A.19.5元

B.20元

C.20.5元

D.20.25元

3.以下哪种金融工具不属于结构化产品？

A.可转换债券

B.资产支持证券（ABS）

C.股票期权

D.分红权证

4.根据《证券公司投资顾问业务管理办法》，投资顾问在提供投资建议时，以下行为合规的是？

A.同时向客户推荐与其个人利益相关的证券产品

B.在未充分了解客户需求的情况下提供投资建议

C.要求客户签署“不追究责任”的承诺书

D.基于客户风险等级推荐合适的投资方案

5.某投资者计划投资一只年化收益率为8%、波动率为12%的股票，假设投资期限为1年，根据正态分布假设，其潜在最大损失（VaR）在95%置信水平下约为？

A.3.92%

B.6.57%

C.9.26%