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企业资金流转管控操作规范

我做企业财务风控相关工作快十年了，这些年见过太多让人惋惜的案例：不少本来订单稳定、利润可观的企业，就是因为资金流转乱得没章法，一笔坏账、一次诈骗、一次错配就把整个公司拖垮了。其实绝大多数资金出问题的情况，都不是什么难以预判的风险，只是没有一套清晰可落地的操作规则，全靠大家凭经验、凭感觉做事，小漏洞慢慢攒成了破不了的大窟窿。整理这套操作规范，就是要把资金流转从进到出每一个环节的要求说透，不管是几个人的小微企业还是上百人的中型企业，都能照着执行，核心就是让资金转得稳、用得活，把风险挡在门外。

1总体管控目标与适用范围

1.1核心管控目标

资金流转管控的核心目标从来不是