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2026金融理财师个人理财规划考试押题试卷（真题）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题

1.根据生命周期理论，处于“稳定期”（45-55岁）的典型客户，其理财优先目标是（）。

A.购房首付积累

B.子女教育储备

C.退休金规划

D.财富传承

2.客户现有20万元本金，投资年化6%的理财产品，按复利计算，3年后本息和约为（）。（精确到千元）

A.23.8万元

B.22.4万元

C.24.0万元

D.21.5万元

3.理财规划的核心原则是（）。

A.追求最高收益

B.满足客户需求

C.避免所有风险

D.快速变现资产

4.货币时间价值中，年金现值系数的计算公式为（）。

A.[1-(1+r)^-n]/r

B.(1+r)^n

C.r/(1+r)^n

D.[1-(1+r)^n]/r

5.经济处于“衰退期”时，理财规划建议优先配置（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.期货产品

D.外汇交易

6.客户风险承受能力评估中，问卷法主要考察（）。

A.收入水平

B.投资经验

C.年龄性别

D.家庭