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2026年银行业业务师考试银行反洗钱试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护银行资产

D.维护金融市场稳定

2.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其主要目的是（）。

A.提高运营效率

B.降低运营成本

C.防范金融风险

D.增强客户满意度

3.在客户身份识别过程中，金融机构应当采取合理措施，识别客户的真实身份，以下哪项不属于客户身份识别的基本要求？（）

A.核实客户身份信息的真实性

B.评估客户的风险等级

C.保留客户身份资料

D.定期更新客户身份信息

4.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应当对客户进行风险评估，以下哪项不属于风险评估的主要内容？（）

A.客户的职业背景

B.客户的财务状况

C.客户的交易目的

D.客户的居住地址

5.在反洗钱工作中，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，以下哪项不属于客户身份资料和交易记录保存的基本要求？（）

A.保存期限不得少于5年

B.保存方式应当安全可靠

C.保存内容应当完整准确

D