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异常检测在交易监控中的应用

一、引言

随着金融科技的飞速发展，全球金融交易规模呈现出爆炸式增长，从传统的现金支付到移动支付，再到如今日益复杂的数字资产和跨境结算，交易场景变得前所未有的多元化。然而，交易量的激增也带来了巨大的风险挑战。欺诈、洗钱、恐怖融资以及市场操纵等非法金融活动不仅给金融机构带来巨大的经济损失，更严重威胁着金融体系的稳定与安全。在这一背景下，如何在海量的交易数据中迅速、准确地识别出异常行为，成为金融机构合规运营的核心议题。异常检测技术作为应对这一挑战的关键手段，正发挥着日益重要的作用。

异常检测，顾名思义，是指识别出不符合预期行为模式的数据的过程。在交易监控领域，这意味着要区