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金融行业风控部风控主管风控部风险排查手册（执行版）

第1章总则

1.1目手册编制目的

金融市场的复杂性与日俱增，风险事件的多发频发，已让风控成为金融机构生存与发展的生命线。若风控流程模糊不清、风险识别滞后，不仅可能导致监管处罚，更会侵蚀资本缓冲，甚至引发系统性风险。本手册的编制，正是为了建立一套标准化、系统化的风险排查框架，确保风控部能够精准捕捉潜在风险点，如信用风险、市场风险、操作风险及合规风险等，并形成可追溯、可复检的工作记录。通过量化风险暴露（如VaR值、压力测试敏感性指标），结合定性判断（如KRI关键风险指标），将风险影响控制在可容忍范围内。这不仅是对监管要求（如巴塞尔协议II