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2026反洗钱考试题库及答案

1.单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最低年限为（）。

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

2.下列哪一项不属于洗钱三阶段中的“放置阶段”典型行为（）。

A.将现金存入银行账户B.购买高价值艺术品

C.跨境电汇小额资金D.设立空壳公司

答案：D

3.中国人民银行对金融机构反洗钱现场检查，应当提前（）个工作日书面通知被检查机构。

A.3B.5C.7D.10

答案：C

4.对于高风险客户，金融机构至少（）重新审核一次客户尽职调查信息。

A.每3个月B.每6个月C.每9个月D.每年

答案：B

5.根据FATF建议，各国应确保法人对其实际控制人信息的透明度，受益所有人持股比例阈值原则上不高于（）。

A.5%B.10%C.15%D.25%

答案：D

6.金融机构发现客户交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常，但无合理理由怀疑其涉嫌洗钱的，应当（）。

A.立即终止业务关系B.提交可疑交易报告

C.加强监测并记录D.向公安机关报案

答案：C

7.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”（）。

A.房地产