基金从业法律法规试题及解析.docxVIP

基金从业法律法规试题及解析

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

下列关于证券投资基金的核心性质描述正确的是？

A.直接投资工具，投资者直接参与实业项目经营

B.间接投资工具，将资金集中投向证券等金融产品

C.由基金托管人直接管理基金财产运作

D.投资者通过直接购买份额直接掌控基金资产

答案：B

解析：证券投资基金是典型的间接投资工具，通过集中投资者资金，交由专业基金管理人管理，投向股票、债券等金融产品，而非直接投向实业，故A错误；基金财产由基金管理人负责投资运作，托管人仅承担保管职责，C错误；投资者购买基金份额后，委托管理人管理资产，不直接掌控基金财产，D错误。正确选项为B，准确体现了基金“集合投资、专业管理、间接投资”的核心特征。

基金管理人应当履行的法定职责不包括下列哪项？

A.办理基金份额的发售、申购和赎回

B.计算并公告基金资产净值

C.安全保管基金全部资产

D.编制中期和年度基金报告

答案：C

解析：安全保管基金资产是基金托管人的核心职责，而非管理人职责，故C为正确选项（即不属于管理人职责）。A、B、D均为基金管理人的法定职责，符合《证券投资基金法》相关规定。

合格投资者认购私募基金，其金融资产需达到一定规模，这里的“金融资产”不包括以下哪项？

A.银行存款、股票、债券

B.期货权益、期权合约

C.个人名下的房产（用于自住）

D.信托计