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2026企业13周现金流预测与营运资金改善作战工具包·V1.0

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2026企业13周现金流预测与营运资金改善作战工具包·V1.0

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STARTHERE/30-SECONDENTRY

30秒使用入口：先把未来13周的现金底数拉直

这不是一篇现金流介绍，而是一套每周可执行、能追到责任人与证据的现金保卫机制。

13周

可视窗口

提前识别最低现金点

30套

可编辑工具

台账、预测、行动、复盘

12份

填写示例

800万元缺口案例贯穿

30天

落地路线

从盘点到稳定周会

今天就能执行的最短路径

步骤

责任人

马上做什么

对应工具

1

资金经理

锁定所有银行账户、受限资金、可动用授信与真实期初余额

T01-T03

2

销售+采购+财务

把未来13周收款、采购、工资税费、融资逐周落表

T04-T14

3

CFO+经营负责人

对低于最低现金线的周次启动催收、压库、延期付款与融资动作

T15-T28

四个使用原则

?只记录“现金发生周”，不以开票日、收入确认日或采购下单日替代。

?所有收款必须分层：已到账、已承诺、可预测、机会性；不把销售乐观值直接当现金。

?现金缺口必须同时给出责任人、动作、截止日、金额、证据与替代方案。

?每周固定关账、更新、开会、追踪；旧版本保留，禁止用新表覆盖历史预测。

重要边界

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