2025年银行业反洗钱科反洗钱员反洗钱管理手册.docx

2025年银行业反洗钱科反洗钱员反洗钱管理手册

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

金融机构在经营过程中面临的洗钱风险，已构成系统性金融安全威胁。健全的反洗钱法律法规体系是防范此类风险的第一道防线。我国现行反洗钱法律框架以《反洗钱法》为核心，辅以《刑法》中关于洗钱罪的规定，并配套《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等部门规章。实践中，监管部门每年发布的《反洗钱和反恐怖融资工作指引》进一步细化了合规要求。例如，2024年中国人民银行发布的第7号公告，就明确要求银行对跨境交易金额超过等值1万美元的客户进行重点监测，这一标准较2019年提