2026年金融理财师个人理财规划案例分析冲刺押题试卷（含答案）.docxVIP

2026年金融理财师个人理财规划案例分析冲刺押题试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

考试时间：150分钟满分：100分

注意事项：

1.本试卷为案例分析题，请根据提供的案例背景信息，结合相关金融理财知识进行作答。

2.请在答题卡指定位置作答，写在试卷上无效。

3.计算结果保留两位小数。

4.本试卷可能涉及的假设条件，如无特别说明，请按常规金融市场情况处理。

李明先生，35岁，某上市公司中层管理人员，妻子王芳女士，32岁，某中学教师。家庭有一个5岁的儿子李小宝。李明先生税前月收入为25,000元，年终奖为120,000元（不考虑专项附加扣除）；王芳女士税前月收入为8,000元，无年终奖。夫妻双方均享有“五险一金”，个人缴纳部分已从工资中扣除。家庭每月生活开支约15,000元（含孩子教育费3,000元）。家庭现有资产包括：活期存款100,000元，股票型基金200,000元，债券型基金80,000元，自住房产一套（市值1,500,000元，剩余贷款500,000元，贷款年限20年，等额本息还款，月供约3,500元）。家庭负债仅有上述房贷。李明先生所在公司提供企业年金计划，个人及单位缴费比例分别为1%和5%，李明先生个人每月缴费250元。

理财目标：

1.短期目标（1-3年）：储备足够的应急备用金；为