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2026年反洗钱测试题(附答案)

单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《反洗钱法》，金融机构对客户身份资料保存期限应自业务关系结束当年起至少保存（）。

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

2.下列哪一项不属于FATF建议规定的“指定非金融企业和行业”范畴（）。

A.贵金属经销商B.律师C.会计师事务所D.证券登记结算机构

答案：D

3.客户风险等级划分中，对“受益所有人”持股比例阈值通常设定为（）。

A.10%B.15%C.20%D.25%

答案：D

4.对于跨境代理行关系，金融机构首要完成的尽职调查步骤是（）。

A.收集代理行年报B.评估代理行反洗钱制度有效性

C.签署保密协议D.获取代理行股东名单

答案：B

5.可疑交易报告“安全港”原则的核心含义是（）。

A.报告机构对报告内容免责B.客户对报告内容不得异议

C.监管机构不得泄露报告来源D.司法机关可直接采信报告

答案：A

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户之间当日单笔或累计人民币（）万元以上划转属于大额交易。

A.20B.50C.100D.200

答案：B

7.对于政治公众人物（PEP）的强化