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金融行业合规部合规员尽职调查记录手册（执行版）

第1章总则

1.1手册概述

尽职调查记录手册是金融行业合规部门的核心操作指南，旨在规范合规员在尽职调查过程中的行为标准与方法体系。这份执行版手册不仅是日常工作的参照依据，更是应对监管审查、防范操作风险的关键工具。在金融业务高度关联、风险传导迅速的当前环境下，一份严谨的尽职调查记录能显著降低合规瑕疵的概率。例如，某银行因尽职调查材料缺失被监管罚款200万元的事件，就凸显了规范化记录的极端重要性。手册内容覆盖从调查启动到报告归档的全流程，强调细节管理，力求将主观判断转化为可验证的客观证据链。

1.2编制依据

本手册的编制严格遵循《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2013〕36号）等核心监管文件，同时参照《反洗钱法》《证券法》等法律法规中关于客户身份识别与风险评估的要求。国际层面，巴塞尔协议III关于有效资本监管的条款也作为重要参考框架。具体实施中，需特别关注中国银保监会发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2021修订版）中关于尽职调查记录保存期限（原则上不少于5年）和关键信息完整性的强制性规定。金融机构自身风险偏好分级管理制度（如R1-R5级风险分类标准）的内部要求，也是本手册编制的重要补充依据。

1.3适用范围

本手册适用于金融控股集团旗下所有持牌业务部门，包括但不限于零售银行部、投资银行部、资产管理部及跨