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2026年金融理财师个人理财规划案例押题试卷（附解析）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题（10题，20分）

1.客户生命周期理论中，青年阶段的主要理财目标是？

A.财富积累

B.退休规划

C.子女教育

D.遗产传承

2.风险承受能力评估中，情景测试法主要用于评估客户的？

A.收入水平

B.投资经验

C.心理承受能力

D.资产规模

3.财务比率中，负债收入比的计算公式是？

A.总负债/总资产

B.年负债/年收入

C.月负债/月收入

D.净负债/净收入

4.现金流量表中，自由现金流是指？

A.经营活动现金流

B.投资活动现金流

C.筹资活动现金流

D.经营活动现金流减去投资活动现金流

5.资产配置策略中，生命周期模型的核心思想是？

A.固定比例配置

B.随年龄增加减少风险资产

C.随年龄增加增加风险资产

D.完全投资于无风险资产

6.公募基金中，指数基金的主要特点是？

A.主动管理

B.跟踪特定指数

C.高杠杆