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2025年银行业合规部合规员合规审查检查手册

第1章总则

1.1目的与依据

合规，已成为现代银行业稳健运行的“压舱石”与“防火墙”。监管环境的持续收紧、市场竞争的日趋激烈，以及客户风险意识的提升，都要求银行必须将合规管理置于战略高度。本手册的诞生，正是为了系统性地规范合规审查检查工作，确保各项操作严格遵循法律法规、监管规定及内部制度。其核心目的在于：通过标准化、精细化的审查流程，及时发现并消除合规风险隐患，维护银行声誉，保障业务健康发展。这并非空中楼阁，而是源于《银行业监督管理法》及相关规章的明确要求，结合了国内外重大合规事件的深刻教训，并立足于本行业多年积累的合规管理实践经验。它旨在提供一个清晰、可操作的指引，让每一位合规审查人员都能有的放矢，精准识别那些隐藏在繁复业务流程中的“灰色地带”与“违规苗头”。

1.2适用范围

本手册旨在为银行业内所有承担合规审查检查职责的部门及人员提供工作依据。具体而言，其适用范围覆盖但不限于：

部门层面：合规管理部、风险管理部、内部审计部、运营管理部等所有涉及业务审查、流程监控、风险识别的部门。

岗位层面：合规审查员、合规专员、风险监控员、审计人员等直接参与合规检查、评估和报告编写的工作人员。

业务层面：涉及客户准入、授信审批、贷款发放与回收、支付结算、反洗钱、信息科技、销售行为、员工行为管理、对外合作等关键环节的合规