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银监会商业银行现场检查手册

第一章总则

第一条目的与依据

为规范商业银行现场检查行为，提高现场检查工作质量和效率，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，维护金融体系的安全稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律法规，制定本手册。

第二条定义

本手册所称现场检查，是指银监会及其派出机构（以下统称“检查机构”）依法对商业银行及其分支机构、附属机构的经营管理活动、风险状况、内部控制和合规情况等进行的实地检查。

第三条基本原则

现场检查工作应遵循以下原则：

（一）依法依规：严格依照法定权限和程序实施检查，确保检查过程和结果的合法性。

（二）客观公正：以事实为依据，以法律法规为准绳，不偏袒、不徇私。

（三）风险为本：以风险识别、评估和控制为核心，重点关注高风险领域和薄弱环节。

（四）审慎有效：检查方法科学合理，检查程序严谨规范，确保检查工作取得实效。

（五）保密原则：对检查过程中获取的商业秘密、工作秘密及个人隐私予以严格保密。

第四条适用范围

本手册适用于银监会及其派出机构对在中华人民共和国境内依法设立的商业银行（含其分支机构、附属机构）开展的各类现场检查活动。

第二章检查组织与职责

第五条检查机构

银监会负责全国性商业银行、外资银行等的现场检查，并对派出机构的现场检查工作进行指导和协调。派出机构负责辖区内商业银行