防范非法集资七大案例.ppt

非法集资七类典型案例分析

非法集资七类典型案例第一类非法集资案例:不具备吸收公众存款资格的投资担保有限公司，以支付高息为诱饵，向社会不特定人员吸收大量资金。

非法集资七类典型案例主要表现形式及传播途径:本类非法集资活动的主要表现形式为以签订借款担保合同的形式、或出具担保书承诺在一定期限内还本付息，以各种高回报为诱饵，向社会不特定人员吸收大量资金，达到集资敛财、并赚取佣金的非法目的。主要传播途径为安排公司人员向不特定社会公众进行游说或在新闻媒体上发布广告。

非法集资七类典型案例案例简述：案例1：2011年3月，寇某某在未作工商变更登记的情况下将河南宝源投资担保有限公司的实际经营权转让给被告人宋某某。后宋某某作为宝源公司的实际控制人，未经国家有关监管部门批准，安排公司人员向不特定社会公众游说，以高额利息为诱饵，采用与社会不特定人员签订借款担保合同的方式，非法吸收公众存款。同时，宋某某安排时任宝源公司业务部经理的杜某某在其不在公司时主持公司的日常经营业务，并对用款单位和个人进行考察，向外放贷赚取利息差。经河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定：宝源公司自2011年4月15日至同年10月14日间吸收资金共计3.43亿元，涉及理财客户299人；已兑付2.5亿元，涉及理财客户177人。

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