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金融行业保险部保险资料员保险资料借阅管理手册（执行版）

第1章总则

1.1目的

保险资料借阅管理手册的制定，旨在规范金融行业保险部内部保险资料的借阅流程，确保重要客户档案、风险评估报告、理赔单据等核心资料的完整性与安全性。当业务部门需要临时调阅存档于保险库或电子文档管理系统的文件时，本手册提供了清晰的权限申请、审批路径及归还时限标准。通过标准化操作，既能满足合规审查对数据可追溯性的要求，又能避免因资料外借不当引发的潜在风险，例如敏感信息泄露或记录篡改。具体而言，目标是建立一套兼顾效率与风控的动态管理机制，特别针对高频调阅的保险合同条款（如车险附加险的费率表）、季度偿付能力报告等关键文件，设定了优先级处理规则。

1.2适用范围

本手册适用于保险部所有员工，包括但不限于业务专员、核保员、理赔专员及合规审核人员。借阅对象涵盖纸质档案与电子文档两种形式，前者主要指存放在保险部专用档案柜的《个人保单信息登记表》、团体保险的《风险评估函》等实体文件；后者则涉及权限系统中的《保险产品说明书模板V3.0》《年度财务偿付能力报告（附件）》等加密存储的数字化资料。例外情形需特别说明：外部监管机构（如银保监会地方分局）的调阅请求应通过合规部转办流程处理，不直接纳入本手册管辖。员工个人事务（如退休证明调取）所需的资料复印需额外提交部门主管签字确认，这类非业务性借阅需单独记录在案。