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金融行业运营部客户经理现场勘查工作手册（执行版）

第1章客户信息收集

现场勘查的核心价值，并非流于形式的地毯式走访，而在于通过实地观察与深度交流，挖掘和验证那些无法仅从报表或线上信息获取的“真实”信号。客户信息收集是勘查工作的基石，其质量直接决定了后续风险评估、产品匹配乃至客户关系的有效性。本章将围绕客户经理在现场勘查过程中应重点收集的信息维度展开，强调核实、验证与深挖的过程。

1.1客户基本信息核实

抵达客户现场，验证其“身份”与“主体资格”是必须完成的动作。这看似基础，实则关乎业务开展的合规性与安全性。需要核对客户营业执照、税务登记证、组织机构代码证（或三证合一/五证合一后的营业执照）等核心证照，确认其有效性、在业状态及经营范围的合规性。不仅要看证书本身，还要结合现场经营环境，观察其与登记范围是否匹配，是否存在名实不符的风险。例如，一家登记为“咨询服务”的公司，若现场大量堆放并销售实物商品，则需高度警惕其是否通过虚假登记逃避监管或进行其他非法活动。同时，确认法定代表人、负责人等关键人员的身份信息，并初步了解其与企业的关联程度及决策影响力，为后续沟通奠定基础。这些信息的核实，往往能快速过滤掉部分潜在风险，节省后续投入的时间与精力。

1.2客户经营状况了解

客户的经营状况如何？这是客户经理在现场需要直观感受并深入了解的关键问题。观察是核心手段。走进办公区、生产区、仓储区，注意