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2026年投资顾问专业技能测试题及解析

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

注：每题只有一个最符合题意的选项。

1.某客户年收入10万元，家庭净资产50万元，投资目标为稳健增值。以下哪种资产配置方案最合适？

A.70%股票+30%债券

B.50%股票+50%债券

C.30%股票+70%债券

D.80%现金+20%股票

2.中国投资者张某在2025年通过港股通投资港股，其卖出股票所得的股息红利需缴纳的税率为？

A.0%

B.10%

C.20%

D.25%（实际税负按中港两地税率孰高原则征收）

3.某基金A的近三年年化回报率为12%，标准差为8%；基金B的年化回报率为15%，标准差为12%。若投资者风险偏好中性，应优先推荐哪个基金？

A.基金A

B.基金B

C.两者皆可

D.需进一步了解投资者风险承受能力

4.中国个人所得税法规定，个人出售自有住房的免税额度为多少？

A.不存在免税额度

B.购买满3年且是家庭唯一住房，免征增值税和个税

C.购买满5年免征增值税，个税按全额征收

D.购买满2年免征个税，但需缴纳增值税

5.某客户计划投资海外房产，首选的贷款方式是？

A.银行抵押贷款

B.信托融资

C.P2P借贷

D.私募股权投资

6.中国内地投资者通过QDII基金投资美国科技股，需