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银行从业资格考试《风险管理》(初级)梳理策略

一、考试概述

考试性质:全国统一考试，由国家金融监督管理总局（原银保监会）组织。

考试目的:考察从业人员对金融风险基础知识的掌握程度。

考试内容:涵盖风险管理的基本概念、主要内容、基本流程、主要方法、风险管理信息系统以及监管要求等。

题型:通常包括单选题、多选题、判断题等。

考试难度:初级，侧重基础理论和概念的理解。

二、核心知识点梳理

1.风险的定义与分类

风险定义:在给定时间周期内，预期的风险损失程度。

关键要素：不确定性、损失的可能性、损失的幅度。

风险分类(重要！)：

按风险能否量化划分:

信用风险(CreditRisk):借款人或交易对手未能履行合同约定条款而造成经济损失的风险。(核心内容)

表现形式：违约风险、信用转移风险、结算风险等。

市场风险(MarketRisk):因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

écZhengZe(典型)表现：利率风险、汇率风险、股票风险、商品风险。

操作风险(OperationalRisk):由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件而导致损失的风险。

例子：内部欺诈、外部事件、就业制度遵循、流程管理、系统问题、通讯失败。

流动性风险(LiquidityRisk):品种或规模，无