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金融行业结算部结算主管资金计划编制手册（执行版）

第1章总则

1.1手册目的

结算主管作为资金计划的核心执行者，需确保日常结算业务与资金头寸管理高效协同。本手册旨在明确资金计划编制的标准化流程，减少操作风险，提升资金使用效率。具体而言，通过细化各环节职责与操作要求，帮助团队在满足监管合规的前提下，实现流动性风险的精准把控。例如，在月末冲正或大额支付场景下，清晰的计划框架能显著缩短问题响应时间。

1.2适用范围

本手册适用于结算部所有参与资金计划编制与执行的人员，包括结算主管、资金计划专员及复核岗。覆盖范围涵盖但不限于：轧差净额清算、代理资金业务、保证金管理、以及与中后台的联调工作。值得注意的是，系统开发或流程优化项目虽关联资金计划，但需另行参考技术部门的专项文档。

1.3编制依据

资金计划的编制严格遵循《商业银行流动性风险管理办法》《支付结算业务管理办法》及总行内部《资金管理办法》。同时，需结合当日外汇牌价波动（如美元兑人民币波动超±1%时需动态调整）、同业拆借利率（SHIBOR/DR007作为关键参考指标）、以及银保监会关于“头寸占用费”的收费标准。历史数据显示，未按计划预留的临时头寸曾导致某分行在2022年第四季度因超额罚息增加近200万元。

1.4基本原则

资金计划需遵循三大核心原则，层层递进以覆盖不同业务场景：

-合规