银行业风控部风控员反洗钱调查手册.docx

银行业风控部风控员反洗钱调查手册

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

反洗钱法律法规体系是金融机构开展反洗钱工作的法律基础。该体系由多个层级的法律法规构成，形成一个完整的监管网络。从国家层面来看，《中华人民共和国反洗钱法》是反洗钱工作的根本大法，确立了反洗钱的基本原则和制度框架。在此基础上，中国人民银行等部门制定了一系列部门规章，如《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等，进一步细化了操作要求。金融机构还需遵守相关行业的特定反洗钱规定，例如银行业金融机构还需遵循银保监会发布的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

在实践中，金