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金融行业保险部保险资料员保险资料借阅登记手册（执行版）

第1章总则

1.1目的

在金融行业的保险业务运营中，海量且具有高度时效性与法律效力的保险资料管理是一项基础性且关键性的工作。这些资料，无论是电子化文档还是纸质文件，都承载着业务连续性、合规性审查、风险控制乃至客户服务体验的核心要素。实践中，保险资料员常常面临来自内部不同部门（如核保、理赔、合规、财务、市场等）或特定项目组对历史保单档案、风险评估报告、核保意见书、理赔调查记录、监管问询函回复、产品精算数据等资料的查询与借阅需求。若缺乏规范、高效的借阅流程与记录机制，极易导致资料查找困难、流转不畅、保管不善、版本混淆，甚至引发信息安全风险或延误业务处理节点，进而影响整体运营效率与合规水平。本《手册》的核心目的，正是为了系统性地梳理并明确保险资料借阅的申请、审核、调取、使用、归还及记录等各个环节的操作规范，确保每一份资料的流转都清晰可溯、责任明确，最终目标是提升资料管理的精细化程度，保障资料的完整性、安全性与可用性，为保险部的稳健运营提供坚实的信息支撑。

1.2适用范围

本《手册》旨在规范金融行业保险部门内部，特别是保险资料员岗位，在处理保险相关资料借阅事务时的行为准则与流程要求。其适用主体明确为保险部内部所有需要借阅或管理保险资料的员工，包括但不限于核保人员、理赔专员、合规管理员、财务人员、审计人员、产品开发人员、数据分析团