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反洗钱法实施条例考试试卷及参考答案

满分：100分考试时间：90分钟

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分。每题只有1个正确答案）

1.《中华人民共和国反洗钱法实施条例》的制定依据是（）

A.《中华人民共和国中国人民银行法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《中华人民共和国刑法》

答案：B

解析：实施条例是反洗钱法的配套行政法规，立法直接依据为《中华人民共和国反洗钱法》。

2.反洗钱行政主管部门是指（）

A.国家金融监督管理总局

B.公安部

C.中国人民银行

D.财政部

答案：C

解析：根据反洗钱法及实施条例规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国反洗钱监督管理工作。

3.金融机构应当在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，开展的核心反洗钱工作是（）

A.大额交易报告

B.客户身份识别

C.可疑交易分析

D.交易记录保存

答案：B

解析：客户身份识别是反洗钱第一道防线，建立业务关系或提供一次性规定金额以上服务时必须首先履行该义务。

4.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）

A.3年B.5年C.10年D.永久

答案：B

解析：实施条例明确规定客户身份资料自业务关系结束、交