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2026年个人理财规划考试案例分析实战试题集

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（共20题，每题1分）

1.根据生命周期理论，处于青年期的客户，理财规划的重点是（）

A.财富保全与传承

B.债务管理与风险保障

C.财富积累与长期投资

D.退休现金流规划

2.某客户月收入1.5万元，月固定支出9000元，每月定投2000元，其月结余比率为（）

A.20%

B.26.7%

C.40%

D.60%

3.下列金融产品中，属于低流动性、高收益风险特征的是（）

A.货币市场基金

B.银行定期存款

C.私募股权基金

D.国债

4.根据《个人所得税法》，子女教育专项附加扣除的标准是（）

A.每年12000元

B.每年24000元

C.每月1000元

D.每月2000元

5.某客户投资10万元，年化收益率5%，3年后的复利终值约为（）

A.11.5万元

B.11.6万元

C.11.7万元

D.12.0万元

6.下列关于风险承受能力评估的说法，正确的是（）