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2026年阳光财险临沂中支反洗钱试题附答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构应履行的反洗钱核心义务不包括（）。

A.客户身份识别

B.客户风险等级划分

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户身份资料及交易记录保存

答案：B

2.阳光财险临沂中支在与客户建立保险业务关系时，若客户为非自然人，需登记的身份信息不包括（）。

A.客户名称、注册地址

B.法定代表人姓名、有效身份证件号码

C.实际控制人姓名、有效身份证件号码

D.客户近期投保的其他保险公司产品信息

答案：D

3.某客户通过银行转账方式为其企业投保团体意外险，保费金额为58万元（人民币），根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该交易（）。

A.属于大额交易，需在5个工作日内报告

B.不属于大额交易，无需报告

C.属于可疑交易，需立即报告

D.需结合客户背景进一步分析

答案：B（大额交易标准为自然人单笔50万元以上、非自然人200万元以上，58万元未达非自然人标准）

4.客户身份识别的“持续识别”要求不包括（）。

A.在客户身份信息发生变更时及时更新

B.在客户办理退保、批改等业务时重新识别

C.定期对客户身份信息进行回溯检查

D.仅在首次建立业