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2026年金融风险管理师考试模拟题：风险识别与评估

一、单选题（共10题，每题1分）

1.在某商业银行内部风险管理中，以下哪项属于操作风险识别的关键步骤？

A.建立全面的风险偏好体系

B.评估交易对手信用风险

C.分析员工道德风险事件

D.设计市场风险压力测试模型

2.某跨国公司在中国子公司发现供应链中断可能导致生产停滞，这种风险属于：

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律合规风险

3.在评估金融机构的流动性风险时，以下哪个指标最为关键？

A.资产负债率

B.流动性覆盖率（LCR）

C.资本充足率（CAR）

D.营业利润率

4.某保险公司发现部分理赔员存在故意拖延理赔的行为，这种风险属于：

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律合规风险

5.在识别系统性风险时，以下哪个工具最为有效？

A.VaR模型

B.极端值分析（ES）

C.联合压力测试

D.敏感性分析

6.某房地产企业发现原材料价格波动对其项目成本影响较大，这种风险属于：

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律合规风险

7.在评估金融机构的反洗钱（AML）合规风险时，以下哪项措施最为重要？

A.提高资本充足率

B.加强客户尽职调查（KYC）

C.优化资产负债结构

D.降低交