经济师考试金融专业知识和实务(初级)备考难点详解(2026年).docxVIP

经济师考试金融专业知识和实务(初级)梳理重点

一、金融市场

1.1金融市场的概念与要素

概念:资金融通、金融资产定价、金融信息交流的场所或机制。

要素:

参与者:交易者（个人、企业、政府、金融机构等）。

交易工具:各类金融资产（货币、股票、债券、基金、衍生品等）。

交易价格:利率、汇率、股价等。

组织方式:交易所市场、场外交易市场(OTC)。

分类:

按期限:货币市场（短期，一年以内）资本市场（长期，一年以上）。

按功能:发行市场（一级市场）流通市场（二级市场）。

按性质:质量市场、票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、衍生工具市场等。

1.2金融市场的功能

资金融通功能:实现资金在盈余部门和短缺部门之间的转移。

价格发现功能:通过买卖交易决定金融资产的价格。

风险转移功能:通过期货、期权等衍生工具转移风险。

提供流动性功能:使金融资产能够随时变现。

锁定交易功能:通过交易达成协议，确定未来买卖的价格和时间（如远期交易）。

1.3我国的多层次资本市场

包含：主板、科创板、创业板、北京证券交易所(B板)。

基本功能：筹资功能、资本配置功能、经济监督功能、市场引导功能。

二、金融工具

2.1金融工具的概念与分类

概念:能够证明债权或所有权的凭证，是资金v?ichni交易的载体。

分类:

按发行者的不同:直接融资工具（股票、债券）、间接融资工具