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催收公司管理制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本公司催收业务行为，保障债权人和债务人的合法权益，维护公司正常运营秩序，提升团队专业素养与服务质量，依据国家相关法律法规及行业准则，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司全体从业人员，包括但不限于管理人员、催收专员、风控人员及后勤支持人员。所有人员在执行与催收业务相关的各项工作时，均须严格遵守本制度规定。

第三条基本原则

1.合法合规原则：严格遵守国家法律法规、监管要求及行业自律规范，杜绝任何违法违规催收行为。

2.客户信息保密原则：对在业务过程中获取的债务人及相关方信息予以严格保密，严禁泄露、篡改或用于其他目的。

3.文明催收原则：以尊重、理性、专业的态度与债务人沟通，严禁使用暴力、威胁、侮辱、骚扰等不正当手段。

4.效率与效果并重原则：在确保合规的前提下，积极采取有效措施，提高催收成功率，保障债权人利益。

5.公平公正原则：对待所有债务人一视同仁，不偏袒、不歧视，依法依规主张债权。

第二章组织架构与岗位职责

第四条组织架构

公司设立催收业务部、风控合规部、综合管理部等核心部门，各部门协同合作，共同推进催收业务的规范化开展。

第五条岗位职责

1.催收业务部：

*负责具体催收案件的接收、分配与跟进。

*制定并执行催收策略，与债务人进行有效沟通。

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