2026年金融从业资格考试风险控制案例研讨.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年金融从业资格考试风险控制案例研讨

一、单选题（共5题，每题2分）

1.某商业银行在东南亚某国开展业务，发现当地市场存在较高的政治风险。为降低该风险，银行决定暂停在该国的业务扩张，并逐步撤离投资。该风险控制措施属于哪种类型？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险接受

2.某证券公司因客户交易系统漏洞导致客户资金被非法转移。为防范类似事件再次发生，公司决定升级系统并加强内部控制。该案例体现的风险控制原则是？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.可操作性原则

3.某保险公司承保了一项高风险的工程险业务，为分散风险，公司决定通过再保险将部分风险转移给其他保险公司。该措施属于哪种风险转移方式？

A.风险自留

B.风险规避

C.风险转移（再保险）

D.风险减轻

4.某基金公司在投资决策中忽视市场流动性风险，导致部分基金份额无法按期赎回。为避免类似问题，公司建立了严格的流动性风险评估机制。该案例反映的风险控制要素是？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

5.某跨国银行在俄罗斯市场遭遇汇率波动风险，为对冲风险，银行通过衍生品交易锁定汇率。该风险控制措施属于？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险对冲

二、多选题（共5题，每题3分