2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案).docxVIP

2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.2026年新型“AI换脸”诈骗中，诈骗分子通过非法获取的用户（）提供高仿真视频，诱导受害者转账。

A.身份证照片B.社交平台照片C.银行流水D.医保记录

答案：B

2.某客户收到短信称“您的银行账户因涉赌涉诈被冻结，需将资金转入指定‘安全账户’验证清白”，正确的应对措施是（）。

A.立即按照短信提示转账B.拨打银行官方客服核实账户状态C.联系短信中的“警官”提供银行卡信息D.转发短信给所有好友提醒

答案：B

3.2026年监管要求银行对（）万元以上的个人账户跨行转账业务实施“二次核验”，需客户通过电话、视频等方式确认交易真实性。

A.5B.10C.15D.20

答案：A

4.某老年人接到“孙子出车祸需紧急垫付手术费”的电话，对方能准确说出孙子姓名、学校等信息，此时最可能的诈骗类型是（）。

A.杀猪盘诈骗B.冒充熟人诈骗C.虚假投资诈骗D.网络贷款诈骗

答案：B

5.银行在反诈骗工作中，对频繁小额转账、夜间异常交易等（）行为需触发预警机制。

A.正常资金周转B.可疑交易C.跨境汇款D.代发工资

答案：B

6.根据《2026年金融机构反电信网络