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2026年银行法律多选试题及答案

1.根据《中华人民共和国商业银行法》及相关规定，下列关于商业银行贷款业务的表述中，正确的有？

A.商业银行贷款应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

B.商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行不得向关系人发放信用贷款

C.商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外

D.商业银行贷款合同应当约定贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限等条款

E.商业银行可以向关联方发放无担保贷款，只要风险可控（正确：ABCD）

2.依据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章，金融机构在反洗钱工作中应履行的义务包括？

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别，保存客户身份资料和交易记录

C.及时、准确、完整地报送大额交易和可疑交易报告

D.对高风险客户采取强化的身份识别措施

E.对员工进行反洗钱培训，但无需建立考核机制（正确：ABCD）

3.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行在处理消费者投诉时，应当遵守的规则有？

A.建立独立的投诉处理部门，配备专职人员

B.自收到投诉之日起15个工作日内作出处理决定并告知消费者

C.对于事实清楚、争议情况简单的投诉，应当在7个工作日内办理完毕