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金融科技应用管理规范

第一章总则

第一条为有效防范金融科技应用过程中的专项风险，规范相关业务流程，提升风险管理能力，促进公司金融科技业务的健康可持续发展，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，结合公司实际，制定本规范。

第二条本规范适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖公司金融科技应用的规划、开发、测试、部署、运营等全生命周期管理，以及涉及金融科技应用的各类业务场景，包括但不限于智能风控、数字支付、智能投顾、区块链应用等。

第三条本规范中下列术语的含义：

（一）“金融科技专项管理”指公司为确保金融科技应用合规、安全、高效运行而建立的管理体系，包括风险识别、评估、控制、处置等环节的全流程管理。

（二）“专项风险”指金融科技应用过程中可能出现的系统性风险、操作风险、合规风险、信息安全风险等，可能导致公司资产损失、声誉受损或法律责任。

（三）“XX合规”指金融科技应用必须符合国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保业务活动的合法性、合规性。

第四条金融科技应用专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，确保所有金融科技应用场景纳入管理范围，不留监管盲区。

（二）“责任到人”原则，明确各层级、各岗位的管理职责，确保责任主体清晰可追溯。

（三）“风险导向”原则，以风险防控为核心，优先防范重大风险，合理配置管理资源。