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金融科技监管制度

第一章总则

第一条为有效防控金融科技领域的专项风险，规范相关业务流程，提升风险管理能力，保障公司稳健经营，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融科技业务覆盖的所有场景，包括但不限于技术研发、数据应用、模型开发、系统运维、第三方合作等环节。

第三条本制度中下列术语的含义：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融科技领域实施的全面风险管理、合规审查、流程控制、应急处置等管理活动，旨在确保业务符合法律法规及监管要求。

（二）“XX风险”是指因金融科技业务操作、系统漏洞、数据安全、模型偏差、合规缺陷等因素引发的经营风险、法律风险、声誉风险等。

（三）“XX合规”是指公司金融科技业务活动在所有环节均符合国家法律法规、监管规定、行业准则及公司内部管理制度的要求。

第四条金融科技专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保所有金融科技业务场景均纳入管理范围，实现风险的全流程监控。

（二）责任到人：明确各层级、各部门、各岗位的管理职责，确保责任落实到位。

（三）风险导向：以风险防控为核心，实施差异化管理，优先防范重大风险。

（四）持续改进：根据内外部环境变化，动态优化管理措施，提升制度有效性。

第二章管理组织机构与职责

第五