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金融科技风险防范管理制度

第一章总则

第一条为有效防范金融科技领域的专项风险，规范相关业务流程，提升公司风险管理能力，保障公司资产安全、客户权益及合规运营，结合公司实际发展需求，特制定本制度。本制度旨在通过系统性管理措施，识别、评估、控制及监督金融科技应用中的各类风险，确保业务创新在风险可控的前提下有序推进。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司金融科技业务全流程，包括但不限于智能风控系统开发与应用、大数据分析模型使用、线上渠道运营、第三方科技合作等场景。所有涉及金融科技的业务活动及管理环节，均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”指公司针对金融科技领域风险防控建立的系统性管理框架，包括制度制定、风险识别、流程管控、应急处置、持续优化等环节，以实现风险的可控、在控及可控化管理。其外延涵盖技术安全、数据合规、业务合规、模型风险、运营风险等多元风险类型。

（二）“XX风险”指金融科技应用过程中可能引发的经营风险、合规风险、技术风险、数据风险及声誉风险等，需通过动态评估与分级管控机制进行应对。其内涵强调风险来源的多样性及影响后果的严重性，需以预防为主、防治结合的方式进行管理。

（三）“XX合规”指公司金融科技业务活动必须符合国家法律法规、行业监管要求及公司内部管理制度，确保业务开展在合法合规