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金融服务风险预警监测制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务领域专项风险，规范风险预警监测管理流程，提升全面风险管理能力，保障公司稳健运营与可持续发展，结合公司实际业务需求，特制定本制度。本制度旨在通过系统化、规范化的风险预警监测机制，强化风险防控意识，明确各层级管理责任，确保风险识别、评估、处置、改进全流程闭环管理，防范重大风险事件发生，维护公司资产安全与声誉形象。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融服务业务全流程及所有业务场景，包括但不限于信贷业务、投资业务、市场交易、客户服务、反洗钱、合规审查等环节。任何部门、单位及个人均须严格遵守本制度规定，落实风险防控主体责任。

第三条本制度涉及以下核心术语，其内涵与外延界定如下：

（一）“金融服务风险专项管理”是指公司针对金融服务领域潜在风险，建立系统性识别、评估、预警、处置、改进的管理机制，通过制度约束与技术手段实现风险防控目标。

（二）“专项风险”是指金融服务业务中存在的，可能对公司资产安全、经营合规、声誉形象等造成重大不利影响的潜在或现实风险，包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险等。

（三）“专项合规”是指公司在金融服务业务全流程中，严格遵循国家法律法规、监管要求及内部规章制度，确保业务活动合法合规，防范违规行为发生。

（四）“风险预警监测”是指通过