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金融机构市场竞争行为规范制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构市场竞争中的专项风险，规范市场竞争行为，优化业务流程，维护公平竞争的市场秩序，保障企业稳健发展，结合公司实际情况，特制定本制度。通过明确市场竞争行为的合规标准、禁止性行为及风险防控要求，强化全员的合规意识与责任担当，构建系统性、规范化的市场竞争行为管理体系。

第二条本制度适用于公司所有部门、下属单位及全体员工，涵盖市场竞争相关的业务场景，包括但不限于市场推广、业务拓展、客户关系维护、产品定价、宣传推介、合作谈判等全流程竞争行为管理。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”指针对市场竞争行为的风险识别、管控、监督、处置及持续改进的系统性管理活动，旨在防范不正当竞争、商业贿赂、信息泄露等风险。

（二）“XX风险”指在市场竞争过程中可能引发合规风险、声誉风险、财务风险或法律责任的各类风险，包括但不限于违规宣传、价格操纵、利益输送、数据安全等风险。

（三）“XX合规”指市场竞争行为符合国家法律法规、监管要求及公司内部管理制度，不存在违法违规或损害公平竞争的行为，并保持与市场规则、行业标准的持续一致。

第四条专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，即市场竞争行为的管控范围应覆盖所有业务场景、所有层级及所有员工，确保无死角、无盲区。