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财富业务面试题及答案

一、单选题（共20分）

1.在财富管理业务中，核心-卫星策略属于哪一类资产配置方法？（2分）

A.现金管理法

B.资产配置法

C.投资组合保险法

D.动态平衡法

答案：B

2.下列哪项不属于“了解你的客户”（KYC）原则的核心内容？（2分）

A.了解客户的身份

B.了解客户的业务

C.了解客户的风险承受能力

D.了解客户的投资目标

答案：B

3.净值型理财产品与预期收益型理财产品相比，其最大的特点是？（2分）

A.风险完全由银行承担

B.收益固定，不随市场波动

C.每日公布净值，收益不确定

D.期限固定，不可提前赎回

答案：C

4.在高净值客户（HNWI）财富管理服务中，家族信托的主要功能不包括？（2分）

A.财产隔离与保护

B.税务筹划

C.资产保值增值

D.家族治理与传承

答案：C

5.以下哪项指标通常用于衡量理财经理的客户维护能力和客户满意度？（2分）

A.人均AUM（管理资产规模）

B.客户流失率

C.产品销售量

D.市场占有率

答案：B

6.FOF（基金中的基金）产品的主要投资策略是？（2分）

A.直接投资股票

B.投资于其他基金