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金融机构风险防控合规审查制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构专项风险，规范业务流程管理，强化合规经营意识，保障公司稳健发展，特制定本制度。通过建立健全风险防控合规审查体系，明确管理职责，细化管控要求，完善运行机制，提升风险管理能力，确保各项业务活动符合法律法规及监管规定，防范化解重大风险隐患，促进公司治理水平持续优化。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及金融机构风险防控及合规审查的业务活动，均须遵循本制度执行。具体适用范围包括但不限于：信贷审批、投资决策、担保业务、同业合作、跨境业务、信息系统管理、数据安全保护等与金融机构相关的业务场景及管理环节。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）金融机构风险专项管理：指公司针对金融机构业务领域，通过风险识别、评估、预警、处置、报告等全流程管理活动，旨在系统性防范和化解业务风险的制度安排与组织保障。其外延涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险等专项风险的管理。

（二）金融机构专项风险：指公司在金融机构业务活动中可能面临的各类风险，包括但不限于信用风险（如客户违约风险）、市场风险（如利率、汇率变动风险）、操作风险（如内部流程缺陷或人员失误风险）、流动性风险（如资金链断裂风险）、合规风险（如违反监管规定或法律要求的风险）及声誉风险等。

（三）金融机构合规审查：指公司