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金融风险防范预警控制制度

第一章总则

第一条为有效防范和化解金融风险，规范公司金融业务操作流程，维护公司资产安全，保障业务稳健运行，结合公司实际，特制定本制度。通过建立健全风险预警与控制体系，强化全员风险意识，明确管理职责，实现风险管理的系统化、标准化和精细化，确保公司各项金融业务符合法律法规及监管要求，特此规定。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属全资及控股子公司、各业务单元及全体员工。凡涉及公司金融业务活动，包括但不限于融资、投资、担保、交易、资金管理等，均须遵守本制度规定。本制度覆盖的业务场景包括但不限于金融市场操作、信贷审批、投资决策、跨境金融业务及衍生品交易等。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）金融风险专项管理：指公司为确保金融业务合规、稳健运行，通过风险识别、评估、预警、处置和报告等环节，实施系统化风险管控的系列活动。

（二）金融风险：指公司在金融业务活动中可能发生的导致经济损失、声誉受损或经营中断的不确定性事件，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等。

（三）金融合规：指公司在金融业务活动中严格遵守国家法律法规、监管规定、行业准则及公司内部管理制度的行为标准，确保业务活动合法合规。

（四）风险预警：指通过风险监测指标、预警模型或专家判断，对潜在或已发生的金融风险进行提前识别和警示，以便及时采取应对措施。