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2026信贷部自查报告(3篇)

第一篇

2026年上半年，信贷部严格按照银保监会《商业银行信贷业务尽职指引》及总行《2026年内控合规自查工作方案》要求，对截至2026年6月30日的全部存量信贷业务、流程执行、制度落地、人员履职情况开展全维度合规自查，累计排查对公信贷账户1276户、余额892.47亿元，覆盖流动资金贷款、固定资产贷款、普惠小微贷款、供应链金融、银行承兑汇票等全部公司信贷产品；排查个人信贷账户72419户、余额168.32亿元，覆盖个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人经营贷款、信用卡透支等全部零售信贷产品，自查范围涵盖信贷业务全流程各环节，累计抽调纸质档案4217份、电子档案11236份，访谈客户经理、审批人员、贷后管理人员共127人次，现将自查情况、存在问题、成因分析及整改措施明确如下。

本次自查建立层级清晰的组织体系，成立由信贷管理部总经理任组长、各条线副总经理任副组长、各业务团队骨干及合规部派驻专员为成员的自查工作小组，下设对公业务、零售业务、后台管理三个专项排查组，明确各组职责分工，实行“谁排查、谁签字、谁负责”的责任追溯机制，确保自查工作不留死角。制定详实的自查工作方案，对照2025年以来银保监会、人民银行出台的12项信贷监管新规，梳理出8大类47项自查要点，涵盖信贷准入、审批、放款、贷后、不良处置、员工行为等全流程，明确每项要点的核查标准、核查方式、完成