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2026年金融投资顾问资格模拟试题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.以下哪项不属于中国证券投资基金业协会对投资顾问的监管要求？

A.建立健全投资顾问业务管理制度

B.对客户进行风险承受能力评估

C.确保投资建议与客户目标一致

D.允许投资顾问同时为同一家基金公司提供多家子基金的推荐服务

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪种情况属于“利益冲突”？

A.投资顾问同时为多家证券公司提供研究服务

B.投资顾问向客户推荐与其所在机构合作的第三方产品

C.投资顾问未如实告知客户其可能存在的利益关系

D.投资顾问因个人原因持有某上市公司股票

3.某客户的风险承受能力为“稳健型”，投资顾问为其推荐了以下产品，最不合适的是？

A.指数型基金

B.货币市场基金

C.主动管理型股票基金

D.理财产品（期限1个月，预期收益率3%）

4.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定，非标准化债权资产投资需进行压力测试，以下哪项不属于压力测试的核心指标？

A.投资组合的夏普比率

B.流动性覆盖率

C.不良资产率

D.压力情景下的净值波动率

5.某投资顾问在向客户解释市场波动时，使用了“黑天鹅事件”的比喻，该术语最可能指？

A.预期内的行业周期性调整

B.无法预测的极端市场风险

C.机