银行新类型案件防控研究及案例分析.pptVIP

主讲：魏老师

2016年1月

;一、银行业金融机构“案件”的定义

银监会办公厅《银行业金融机构案件问责工作管理

暂行办法》（银监办发[2013]255号）第三条“本

办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实

施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业

金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯

刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移

送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”;二、银行业金融机构“案件”的构成要件

1、主体：银行业金融机构从业人员和（或）外部人员。

2、客体：银行业金融机构或客户的资金或其他财产权益。

3、主观方面：故意或者过失。

4、客观方面：侵犯银行业金融机构或客户的资金或其他财产权益，涉嫌触犯刑法。

;三、银行业金融机构新类型案件

（一）骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

1、典型案例：

某企业向银行出具虚假的资产负债表、损益表等财务报表，谎报资产总额、负债总额、销售收入等数据，虚构贷款用途，先后多次获取贷款。后企业因经营不善，至案发时尚有数百万元贷款未能清偿。

;2、罪名条文：

《刑法》第一百七十五条之一：

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处