化解非法集资应急预案(3篇).docxVIP

第1篇

一、总则

1.1编制目的

为有效预防和化解非法集资风险，保障人民群众财产安全，维护社会稳定，根据国家有关法律法规和上级部门的要求，制定本预案。

1.2编制依据

《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非法集资监测预警工作指引》等相关法律法规。

1.3适用范围

本预案适用于我国境内非法集资事件的预防和处置工作。

1.4工作原则

（1）预防为主，综合治理；

（2）统一领导，分级负责；

（3）快速反应，及时处置；

（4）公开透明，稳定人心。

二、组织体系

2.1领导机构

成立非法集资风险处置工作领导小组，负责非法集资事件的统一领导和指挥。

2.2工作机构

设立非法集资风险处置办公室，负责日常工作。

2.3专家咨询组

由金融、法律、经济、心理等方面的专家组成，为非法集资风险处置工作提供专业咨询。

三、预防措施

3.1加强宣传教育

（1）通过多种渠道，广泛宣传非法集资的危害性，提高公众风险防范意识；

（2）加强对金融机构、企业和社会组织的宣传教育，提高其防范非法集资的能力。

3.2加强监测预警

（1）建立健全非法集资监测预警机制，对可疑资金流向进行监测；

（2）加强与其他部门的沟通协作，实现信息共享。

3.3加强制度建设

（1）完善金融监管制度，加强对金融机构的监管；

（2）加强对非法集资活动的法律规制，提高违法成本。

四、应急处置

4.1信息报告