《法律法规》银行从业资格考试(中级)应考策略解析(2026年).docxVIP

银行从业资格考试《法律法规》(中级)梳理重点

第一部分：银行业宏观调控与监管

1.1中国银行体系与监管体系

中国银行体系结构：中央银行（中国人民银行）、监管机构（国家金融监督管理总局、国家外汇管理局）、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构等。

中国金融监管体系：分业监管为主，统一监管为辅。国家金融监督管理总局负责除证券业之外的金融业监管，中国人民银行负责制定和执行货币政策、外汇管理、防范化解系统性金融风险等。

监管目标：防范和化解金融风险、保护金融消费者合法权益、维护金融稳定、促进金融业健康发展。

1.2银行监管的主要法律法规

《银行业监督管理法》：核心法律，规范监管机构职责、监管措施、法律责任等。

《中国人民银行法》：规范中国人民银行的职责、权限和组织机构。

《商业银行法》：规范商业银行的设立、组织机构、业务范围、风险管理、监督管理等。

其他相关法规：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融机构反洗钱规定》等。

1.3银行监管的主要政策工具

市场准入监管：机构准入、业务准入、高级管理人员任职资格准入。

非现场监管：通过收集和分析金融报表、经营管理数据等，进行风险监测和评估。

现场检查：对银行业机构的经营状况、风险管理、内部控制等进行实地检查。

风险为本的监管：以风险为导向，重点关注金融机构的风险管理和内部控制。

行为监管：关注金融机