2025年中国进出口银行黑龙江省分行反洗钱法学习测试题有答案.docxVIP

2025年中国进出口银行黑龙江省分行反洗钱法学习测试题有答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除核对有效身份证件外，还应采取的强化识别措施是（）。

A.留存客户近3个月银行流水

B.了解其资金来源和资金用途

C.要求客户提供房产证明

D.限制其单日交易限额

答案：B

2.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.合规管理部门

B.风险管理委员会

C.反洗钱专门机构或指定内设机构

D.审计监督部门

答案：C

3.对当日单笔或累计交易人民币（）以上的现金存取业务，金融机构应当识别客户身份，核对有效身份证件并登记。

A.3万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪相关的，应当立即向（）和中国人民银行当地分支机构报告。

A.公安机关

B.银保监会

C.国家外汇管理局

D.反洗钱监测分析中心

答案：A

5.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；3

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

6.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户洗钱风险等级。

A.风险为本

B.合规优先

C.审慎经营

D.客