金融行业资管部理财经理理财销售规范手册（执行版）.docx

金融行业资管部理财经理理财销售规范手册（执行版）

第1章总则

1.1目适用范围

金融行业的资产管理业务正经历着前所未有的监管重塑。本规范手册的适用范围不仅涵盖资管部门所有理财经理的日常销售行为，更延伸至与客户互动的每一个环节，从产品推介到风险揭示，从合规审查到持续服务。具体而言，本规范适用于资管部门理财经理在为客户提供非保本理财产品销售服务时的一切行为，包括但不限于线下柜台、电话银行、网上银行、移动客户端等所有销售渠道。特殊情况下，如结构化产品、分级产品等复杂产品的销售，其规范要求需在本手册基础上进一步细化，确保风险揭示的充分性和客户理解的准确性。据行业数据显示，2022年因销售不规范