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2026年金融理财师个人理财规划案例解析试题集

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题1分，共20分）

1.处于退休期的客户，理财规划的核心目标是（）

A.财富积累

B.资产保值

C.子女教育

D.短期消费

2.年利率5%，按年复利，10年后100万元的现值约为（）

A.61.39万元

B.50.00万元

C.77.22万元

D.90.48万元

3.理财产品销售过程中，不得宣传的内容是（）

A.预期收益率

B.历史业绩

C.保本保息

D.风险等级

4.2026年个人养老金年度缴费上限调整为（）

A.1.2万元

B.1.8万元

C.2.4万元

D.3.6万元

5.下列产品中，流动性最高的是（）

A.货币基金

B.定期存款

C.私募股权基金

D.养老目标基金

6.以死亡为给付条件的人寿保险，主要功能是（）

A.财富积累

B.风险保障

C.税务筹划

D.子女教育

7.客户风险承受能力评估中，属于主观因素的是（