2026年反诈与金融安全高风险账户识别训练题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年反诈与金融安全：高风险账户识别训练题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.以下哪种行为最可能表明一个银行账户存在洗钱风险？

A.存款金额稳定，与持卡人收入水平相符

B.账户短期内频繁接收大额现金转账

C.持卡人定期进行小额消费

D.账户主要用于支付生活必需品费用

答案：B

解析：频繁接收大额现金转账可能涉及洗钱活动，而其他选项均属于正常金融行为。

2.某客户频繁在不同银行开户，且每个账户仅留存极少量余额，可能的原因是？

A.客户注重资金分散管理

B.客户存在逃避监管的意图

C.客户习惯性忘记还款

D.客户参与慈善捐款

答案：B

解析：多开账户且余额极低可能为逃避反洗钱监管，属于异常行为。

3.以下哪种交易模式最符合电信诈骗的特征？

A.通过银行柜台进行大额汇款

B.短时间内多次小额转账至境外账户

C.使用信用卡进行日常消费

D.通过支付宝进行家庭开支支付

答案：B

解析：电信诈骗常利用小额多次转账逃避监测，而其他选项均为正常金融活动。

4.某企业账户长期闲置，但突然出现大量资金流入，随后迅速转出，可能涉及？

A.正常的贸易结算

B.虚假交易套现

C.定期工资发放

D.投资收益分配

答案：B

解析：突然的资金流动且无明确经济背景可能为虚假交易，属于高风险行为。

5.客户在银